Plus500

Описание

Обзор Брокера Plus500

Plus500, товарный знак Plus500 Ltd, заявляет, что его основной деятельностью является «онлайн-торговля« контрактами на разницу »(CFD), поставляемыми через собственную торговую платформу через Интернет и другие электронные каналы».

Основанная в 2008 году израильская компания работает через несколько дочерних компаний в Европе и Азиатско-Тихоокеанском регионе и зарегистрирована в соответствующих регулирующих органах. Как и многие брокеры форекс, Plus500 не принимает трейдеров из США.

Согласно отчету «Страна за страной» на ее веб-сайте, Plus500 Ltd (PLUS.L) — это публично торгуемая компания, котирующаяся на Лондонской фондовой бирже (LSE) с июня 2018 года, и ее рыночная капитализация по состоянию на 18 сентября. 2020 г., составляет 1,60 млрд фунтов стерлингов (2,07 млрд долларов США). Plus500UK Ltd., британская компания, офисы которой расположены в лондонском Сити, авторизована и регулируется Управлением финансового надзора (FCA # 509909).

Брокер предлагает клиентам из более чем 50 стран доступ к обширной линейке продуктов, включая форекс, фондовые индексы, отдельные акции, товары, ETF, опционы и криптовалюты. Plus500 также является первым брокером, который представил CFD на биткойны в 2013 году и заявляет, что все торговые издержки включены в спред каждого инструмента. Кроме того, брокер предлагает доступ к торговле опционами на многих рынках. Они очень похожи на простые опционы колл и пут, торгуемые на биржах, но они не стандартизированы, что означает, что опционная премия может быть настроена в соответствии с вашей устойчивостью к риску и целями стратегии.

Для каких трейдеров подойдет Plus500 ?

Plus500 предназначен для физических или юридических лиц, которые стремятся получить доступ к широкому спектру финансовых рынков с низкими торговыми затратами и простой функциональной платформой для размещения своих сделок. Набор продуктов Plus500, состоящий из 2000+ торговых инструментов, предлагаемых на его проприетарном WebTrader с конкурентоспособными спредами и без комиссий, должен заинтересовать опытного инвестора, который предпочитает совершать сделки вручную и считает, что снижение стоимости оправдывает отсутствие дополнительных функций, которые предлагают некоторые конкуренты.

Плюсы Plus500

• Доступ к более чем 2000 торговых инструментов
• Простая в использовании и функциональная платформа
• Регулируется FCA (Великобритания)
• Защита от отрицательного баланса для клиентских счетов
• Гарантированный стоп-лосс

Минусы Plus500

• Отсутствует поддержка клиентов
• Образовательные и исследовательские ресурсы ограничены или отсутствуют
• Не принимает клиентов из США
• Торговую платформу нельзя использовать в паре с другими торговыми инструментами или платформами.

Объяснение плюсов

Plus500 предлагает клиентам из более чем 50 стран доступ к обширной линейке продуктов, включая форекс, фондовые индексы, отдельные акции, товары, ETF, опционы и криптовалюты.
WebTrader имеет простой и удобный интерфейс, который позволяет создавать списки наблюдения, анализировать графики, а также размещать и отслеживать сделки.
Plus500 регулируется FCA, которое является одним из основных регулирующих агентств в Великобритании и высоко ценится во всем мире за строгость в обеспечении справедливости рыночной практики как для частных лиц, так и для предприятий. Проще говоря, регулирование со стороны авторитетного агентства, поддерживаемого государством, имеет большое значение для установления доверия к фирме.
Plus500 предлагает защиту от отрицательного баланса, которая предусмотрена правилами ESMA, вступившими в силу в 2018 году, гарантируя, что клиенты не могут потерять больше, чем они положили на свой счет.
Гарантированные стоп-лоссы, которые защищают трейдера от риска рыночного разрыва, доступны для некоторых инструментов в зависимости от рыночных условий, но они могут иметь более широкий спред.

Объяснение минусов

Возможности обслуживания клиентов Plus500 ограничиваются онлайн-чатом и поддержкой по электронной почте, а отсутствие номера телефона даже для запросов о продажах является самым вопиющим упущением.
Plus500 мало что помогает клиентам в изучении рынков, в которые они инвестируют, а его исследовательские ресурсы значительно ниже отраслевых стандартов.
Plus500 не принимает клиентов из США из-за нормативных ограничений, что было бы красным флагом, если бы не тот факт, что компания регулируется FCA, которое, наряду с регулирующими органами США (NFA, CFTC), широко считается выдающийся регулирующий орган.
Опытные трейдеры, которые полагаются на включение сторонних инструментов анализа и автоматизации в свой торговый процесс, будут разочарованы, поскольку ни один из этих инструментов не может быть напрямую интегрирован с WebTrader. Кроме того, недоступна функция тестирования на истории.

Комиссия от брокера Plus 500

Как это принято в брокерской индустрии, Plus500 получает выручку в основном от сделок клиентов, которые «пересекают» спред между ценой покупки и продажи, что является конкурентоспособным в отрасли. Компания не взимает комиссию с каких-либо клиентских транзакций, так как все торговые издержки включены в спред инструмента. Хотя спред не зависит от размера сделки, Plus500 предлагает крупным трейдерам скидку.

Кроме того, брокер также получает доход за счет взимания премий, фактически комиссии за финансирование, по позициям, удерживаемым клиентами на ночь, которые могут облагаться комиссией за конвертацию валюты, если они торгуют в валюте, отличной от базовой валюты счета. Кроме того, существуют комиссии за «гарантированные стоп-лоссы» (GSLO), а также комиссия за бездействие после того, как учетная запись не используется в течение трех месяцев.

Трейдеры могут претендовать на «профессиональный» счет, который предлагает более высокое кредитное плечо, но затраты те же. Инвесторы с профессиональным счетом могут увеличить максимальное кредитное плечо в десять раз, с 1:30 до 1: 300.

Одним из преимуществ Plus500 является то, что он не облагает клиентские счета дополнительными сборами. Плата за снятие средств или закрытие аккаунта не взимается. Минимум для открытия счета — 100 единиц базовой валюты. Варианты финансирования включают дебетовые / кредитные карты Visa или MasterCard, электронные кошельки (PayPal или Skrill) и банковские переводы средств.

Торговый опыт

WebTrader, запатентованная платформа Plus500, предлагает оптимизированный торговый опыт, который является стабильным и легким для доступа с нескольких устройств и систем (ПК с Windows, веб-браузеры, смартфоны и планшеты).

WebTrader имеет простой и удобный интерфейс, который позволяет создавать списки наблюдения, анализировать графики, а также размещать и отслеживать сделки. Графики технического анализа предлагают более 100 технических индикаторов, которые вы можете применять к множеству различных таймфреймов, от тиковых до недельных. Однако, в отличие от многих своих конкурентов, Plus500 не предлагает чрезвычайно популярную платформу MetaTrader 4 (MT4), альтернативу платформе, которая предоставила бы больше функциональности и возможностей настройки для клиентов.

Наиболее привлекательной особенностью WebTrader является то, что его легко использовать с макетами, которые будут знакомы опытным трейдерам. Клиенты могут выбирать из более чем 2000 инструментов, анализировать свой выбор на настраиваемой диаграмме технического анализа и совершать сделки всего за несколько кликов в одном окне. К сожалению, WebTrader — закрытая система. Опытные трейдеры, которые полагаются на включение сторонних инструментов анализа и автоматизации в свой торговый процесс, будут разочарованы, поскольку ни один из этих инструментов не может быть напрямую интегрирован с WebTrader.

Plus500 не предлагает никаких специальных функций, которые обычно доступны у других онлайн-брокеров форекс. Он не позволяет осуществлять автоматическую торговлю с помощью советников или других торговых алгоритмов, не предоставляет функции тестирования на исторических данных и не позволяет клиентам управлять средствами третьих лиц через торговые платформы PAMM или MAM. Компания просто предоставляет оптимизированную платформу WebTrader вместе с аналогичными мобильными торговыми приложениями для iPhone, iPad и устройств Android, где клиенты могут размещать и отслеживать сделки.

Гарантированные стопы доступны на некоторых рынках; однако они имеют увеличенный спред и не могут быть добавлены к ранее открытым сделкам.

WebTrader имеет три основных типа ордеров с возможностью прикрепления к ним ордеров «тейк-профит» и / или «стоп-лосс». Кроме того, трейдер может выбрать как гарантированный, так и / или скользящий стоп при заполнении тикета ордера перед исполнением.

Рыночный — самый простой ордер, в котором трейдер сигнализирует, что его торговый запрос должен быть выполнен по преобладающему рыночному курсу.
Лимит — отложенный ордер, в котором вход находится в заранее определенной точке ниже или выше преобладающего рыночного курса, в зависимости от того, покупка это или продажа. У трейдера также есть возможность выбрать время истечения этого ордера.
Стоп — отложенный ордер, в котором вход находится в заранее определенной точке выше или ниже преобладающего рыночного курса в зависимости от того, покупка это или продажа. У трейдера также есть возможность выбрать время истечения этого ордера.

Мобильные приложения Plus500 включают в себя все функции, доступные в настольных приложениях. Трейдеры могут получить доступ ко всему каталогу продуктов Plus500, деталям счетов, условным ордерам и графикам (в комплекте с более чем 100 техническими индикаторами) из мобильных приложений для Android, iPhone или iPad.

Динамические диаграммы можно развернуть в полноэкранный режим для большей ясности во время аналитического процесса. Клиенты также могут вносить и снимать деньги из мобильного приложения. Однако некоторые трейдеры будут обеспокоены отсутствием усиленных мер безопасности, особенно потому, что эти приложения обеспечивают прямой доступ к финансируемым счетам. Клиенты также не могут использовать мобильное приложение MT4, которое обладает большей функциональностью и может быть более знакомым интерфейсом для опытных инвесторов.

Диапазон предложений

Plus500 предоставляет доступ к более чем 2000 финансовым инструментам с широким спектром различных классов активов, включая:

• Индексы — страна и сектор
• Форекс
• Товары
• Индивидуальные акции
• ETFs
• Опции
• Криптовалюты

Стандартные опционы колл и пут, которые предлагает Plus500, работают так же, как и биржевые версии, за исключением того, что они нестандартизированы. Это означает, что эти параметры могут быть настроены и адаптированы к терпимости к риску и целям стратегии клиента.

Обслуживание клиентов Plus500

Возможности обслуживания клиентов Plus500 ограничиваются онлайн-чатом и поддержкой по электронной почте, которые доступны круглосуточно и без выходных. Самым вопиющим упущением является отсутствие номера телефона даже для коммерческих запросов. Потенциальные и нынешние клиенты должны отправлять запросы через чат или через систему продажи билетов по электронной почте, которая доступна круглосуточно и без выходных. Хотя возможности обслуживания клиентов ограничены, Investopedia получала ответы на каждый из чатов и электронных писем в течение нескольких минут, что является сравнительно быстрым временем ответа. Личная поддержка недоступна.

Онлайн-чат прост в использовании, но первые ответы на наши запросы были похожи на чат-бота. Это не обязательно проблема, потому что программа способна обнаруживать часто задаваемые вопросы и ссылаться на ресурсы в FAQ или давать краткий ответ. При необходимости связаться с агентом-человеком относительно быстро. Даже с этими ограничениями служба поддержки откликалась на наши запросы быстро, хорошо осведомленными и вежливыми.

Однако ответ по электронной почте на наш запрос информации о среднем спреде по EUR / USD и USD / JPY был немного странным, поскольку они не хотели раскрывать это. Plus500 заявляет, что его доход основан на спреде, что означает, что эти данные будут собираться и должны быть раскрыты потенциальным клиентам, как это делают другие конкуренты. Ответ по электронной почте был следующим:

«К сожалению, мы не можем предоставить запрашиваемые вами данные. В любом случае эти две пары FX предлагаются с динамическим спредом, который следует за рыночным спредом и добавляется поверх него, поскольку это основная компенсация за Наши услуги.»

Образование

Многие брокеры предоставляют курсы, видео, электронные книги, викторины и многое другое, чтобы помочь клиентам узнать о рынках, в которые они вкладывают средства. Plus500 не предоставляет ни одной из этих услуг. Брокер предоставляет один обязательный по закону «ключевой информационный документ» (KID), в котором излагаются основы каждого доступного инструмента и риски, связанные с его торговлей. KID содержит сводную информацию о товарах, криптовалютах, ETF, форексе, индексах, опционах и акциях. Plus500 ожидает, что его клиенты будут знать, что они делают, или, по крайней мере, искать учебные материалы в другом месте.

Портфельный анализ

Базовая информация об активности клиентов в реальном времени, такая как балансы, транзакционная активность и разбивка прибылей / убытков, доступна в WebTrader, но встроенного инструмента для анализа торговой активности нет. Plus500 не предоставляет на платформе торговый журнал или инструменты налогового учета.

Удобства для исследований

Plus500 может предложить очень мало, что касается исследований, анализа, инструментов и комментариев. Компания предоставляет небольшое количество собственных исследовательских статей или видео, а также нет лент новостей. Однако брокер предоставляет полезные экономические календари и календари доходов.

Plus500 также предоставляет настраиваемые графики, на которых трейдеры могут проводить технический анализ любого из рассматриваемых инструментов. Кроме того, он предоставляет индикатор «Настроения трейдеров», который показывает трейдерам, какой процент клиентов Plus500 покупает и продает инструмент, и индикатор «Текущая статистика», который показывает производительность инструмента в течение 5, 60 и 1 минут. дневные рамки.

Безопасность

Компания выступает в качестве принципала и хеджирует свои риски с помощью своей материнской компании, чтобы устранить рыночный риск и избежать материальных убытков. Хотя Plus500 не предоставляет дополнительное страхование вкладов, он зарегистрирован в соответствующих регулирующих органах по всей Европе и Азиатско-Тихоокеанскому региону:

• Plus500UK Ltd авторизована и регулируется Управлением финансового надзора (FCA № 509909). Адрес офиса: Plus500UK Ltd, 78 Корнхилл, Лондон EC3V 3QQ.
• Plus500CY Ltd авторизована и регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам Кипра (лицензия № 250/14).
• Plus500AU Pty Ltd имеет AFSL № 417727, выданный ASIC, FSP № 486026, выданный FMA в Новой Зеландии, и уполномоченный поставщик финансовых услуг № 47546, выданный FSCA в Южной Африке.
• Plus500SEY Ltd авторизована и регулируется Управлением финансовых услуг Сейшельских островов (лицензия № SD039).
• Plus500SG Pte Ltd (UEN 201422211Z) имеет лицензию на предоставление услуг на рынках капитала от Валютного управления Сингапура для работы с продуктами рынков капитала (лицензия № CMS100648-1).

В соответствии с правилами FCA Великобритании, касающимися денежных средств клиентов, Plus500 должен принимать меры для обеспечения того, чтобы средства клиентов не смешивались с корпоративными средствами, тем самым защищая деньги и активы клиентов в случае неплатежеспособности компании путем хранения этих средств на отдельных счетах регулируемые банки. Если Plus500 не выполняет свои обязательства, любая нехватка средств до 85 000 фунтов стерлингов может быть компенсирована в соответствии с Системой компенсации финансовых услуг (FSCS).

Plus500 также предлагает защиту от отрицательного баланса, которая предусмотрена правилами ESMA, вступившими в силу в 2018 году, гарантируя, что клиенты не могут потерять больше, чем они положили на свои счета. Ордера с гарантированным стоп-лоссом могут использоваться для некоторых инструментов в зависимости от рыночных условий, но они могут иметь более широкий спред.

Plus500 предлагает меры безопасности, такие как биометрическая аутентификация для своего мобильного приложения, и есть таймер, который выведет пользователя из веб-приложений и мобильных приложений, если они не используются.

Вердикт о брокера

Plus500 явно нацелен на тех, кто ищет интерфейс для совершения сделок без необходимости расширенных функций. Спреды у брокера конкурентоспособны, что снижает затраты, а собственная платформа WebTrader интуитивно функциональна. Клиенты Plus500 U.K. имеют дополнительную гарантию регулирования со стороны Управления финансового надзора.

Отсутствие образовательных и исследовательских ресурсов, отсутствие MT4 в качестве альтернативной платформы и отсутствие автоматической торговли делают этого брокера неподходящим для начинающих и технически ориентированных трейдеров. Однако опытные инвесторы, которые предпочитают входить и выходить из своих сделок вручную, могут найти компромисс функциональности, который стоит меньших затрат.